案例分享|射阳农商行员工行为管理方案

    近年来，江苏射阳农商行在做好经营发展的同时，切实抓好员工行为管理，取得了良好成效。先后获得“全国金融系统厂务公开民主管理先进单位”“全国模范职工之家”“全国金融系统思想政治工作先进单位”“全国金融系统企业文化建设先进单位”“江苏省廉政文化建设示范点”等荣誉称号。 

   一.“动起来”：出台制度管好人

   射阳农商行现有员工584人，网点42个，分布在四个县(市)区，人员分散，管理难度较大。为抓好员工行为管理，射阳农商行出台《员工行为守则》《员工管理办法》《员工重大事项报告制度》《员工交流及岗位轮换制度》《客户经理、柜员等级管理办法》等规章制度，并邀请职工代表进行评议和表决。同时，要求各营业网点负责人采取看、听、查、比、剖“五步法”，抓好员工行为排查。“看”是指看员工是否有异常行为;“听”是指听员工同事、家人的反应;“查”是指进行突击性账务检查，看其账务是否达到 “六相符”，贷款发放是否合规，是否存在风险隐患;“比”是指让员工与其他先进典型比，看是否有不足不处;“剖”是指通过剖析员工身边发生的案例，让身边事教育身边人，强化员工的守法合规意识。

   此外，要求全行员工加强对盐城银监分局“三十条禁令”和“员工行为十个一律”的学习，并在各种会议上反复重申：严禁员工截留、挪用或直接侵占客户资金，严禁利用本人或本人控制的账户归集银行、客户的资金。同时，要求全行员工不得与客户账户有任何业务往来，一经查实，以违纪论处，努力实现全行由“零案件”向“零违规”的转变。 

    二.“走起来”：暗访谈心找到人

   在员工行为管理工作中，射阳农商行坚持把“外查”和“内排”相结合。一方面，邀请党代表、人大代表、政协委员和“神秘人”以及股东，定期或不定期到基层网点对文明服务、风险防控进行明察暗访并及时向全行通报检查结果，对违规人员给予积分处罚和经济处罚。2015年，射阳农商行共查处违规人员1755人(次)，累计扣减积分2638分、绩效工资26.72万元;另一方面，开展案防工作“家家到”行动，先由总行领导班子带队，深入各基层营业网点，对全行员工逐一进行谈心，再由各基层营业网点负责人与员工家属见面，签订清廉执业监督见证书、员工家属告知书、员工8小时之外异常行为监督报告书等，并由家属附上清廉执业亲情寄语，以此督促员工牢记合规要求。

   在此基础上，射阳农商行着重做好重点人员排查工作，具体做到“四个重点关注”：一是重点关注员工8小时以外的交友情况;二是重点关注员工的高消费情况;三是重点关注员工在单位住宿值班的情况;四是重点关注员工是否有向客户借款的现象。 

   三.“跑起来”：强化审计盯住人

   为使员工行为管理工作落到实处，射阳农商行充分发挥审计稽核的监督作用，要求审计稽核部门人员每月初带着任务下基层，带着问题交作业，并切实加强清单制交办、名单制督办、限时制问责、三维制考核、动态制通报等“五制”建设。2015年度，射阳农商行通过内部审计共发现问题312个，整改298个，整改率达95.51%;射阳农商行审计稽核部门共向决策层提出合理化管理建议117条，风险提示6项。 

  （1）清单制交办。对每个审计项目中发现的问题，安排专人梳理，以表格式清单列举出来，并明确提出整改意见，下发整改单位逐一整改。 

  （2）是名单制督办。射阳农商行机关主管部门分条线对审计问题进行督促整改，把具体问题落实到个人，形成“条条问题有人管”的整改机制。 

  （3）是限时制问责。对审计发现的问题，对照《员工违规行为积分管理办法》条款，在规定时间内对相关责任人进行问责，并将问责结果移交其他相关职能部门。 

  （4）是三维制考核。射阳农商行加大问题整改考核力度，专门出台《审计管理考核办法》，并从被审计单位和协改部门的整改配合情况、整改质量及整改结果满意度等三个层面，对相关单位和人员进行严格考核。 

  （5）是动态通报制。根据审计发现的问题及整改、问责情况，通过内部网站适时向全行通报审计中发现的主要问题及风险点。 

   四.“跳起来”：多措并举保护人

   8小时以外的监督是做好员工行为管理工作的关键。一方面，通过微信、农商行网站、显示屏、厅堂等多种途径向社会公布监督电话，广泛接受客户监督;另一方面，通过内部电视台新闻、告客户书、召开客户座谈会和警示教育大会、组织参观警示教育图片展览、合规访谈、案例分析、交通安全等方式，让全行员工接受法律法规教育。 

 此外，建立岗位交流制度，要求所有支行、分理处负责人和会计主管、一线柜员、客户经理以及重点岗位定期交流。在此基础上，通过视频监控、邮件监控、计算机应用管理、网络应用管理等渠道加强员工信息收集和筛选，识别员工潜在道德风险信号，并加强分析员工异常行为排查结果和相关举报信息。